Nasza polityka AML i weryfikacji

Prowadzimy Firespin Casino na licencji MGA/B2C/294/2023 wydanej przez Malta Gaming Authority, a naszą stronę finansową i prawną traktujemy z taką samą uwagą jak gry. Na tej stronie wyjaśniamy wprost, kiedy weryfikujemy tożsamość, jakich dokumentów potrzebujemy i co się dzieje, gdy something nie gra. Zanim jednak przejdziemy do szczegółów, zapoznaj się z poniższymi zasadami, bo dotyczą każdego gracza bez wyjątku, także Ciebie.

Nasza polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy

Zobowiązania wynikające z licencji

Firespin Casino działa od 2023 roku jako marka operatora FireSpin Gaming Ltd z siedzibą na Malcie, pod nadzorem Malta Gaming Authority. Nasza licencja nakłada konkretne obowiązki w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CFT), a my je realizujemy w pełnym zakresie. Dotyczy to także przepisów polskiej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, ponieważ obsługujemy graczy z Polski i raportujemy zagadkowe transakcje do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, gdy pojawia się ku temu podstawa prawna.

W praktyce oznacza to trzy filary: identyfikujemy każdego gracza przed pierwszą wypłatą, monitorujemy wzorce wpłat i wypłat na bieżąco oraz dokumentujemy decyzje podejmowane w toku tych kontroli. Nie robimy tego dla wygody, lecz dlatego, że takie są warunki naszej licencji i obowiązujące prawo. Współpraca z nami wymaga od Ciebie szczerych danych i prawdziwych dokumentów, a od nas rzetelnej ochrony środków oraz zgodności z regulacjami.

• Licencja: MGA/B2C/294/2023, Malta Gaming Authority
• Operator: FireSpin Gaming Ltd (Malta)
• Zgodność z polską ustawą AML oraz standardami MGA
• Raportowanie do GIIF w przypadku podejrzanych transakcji

Kiedy weryfikujemy Twoją tożsamość

Trzy momenty weryfikacji

Pierwszy etap zachodzi już przy rejestracji: podajesz imię i nazwisko, datę urodzenia, adres oraz numer telefonu, a my sprawdzamy, czy masz ukończone 18 lat i czy nie figurujesz na listach sankcyjnych. Pełna weryfikacja KYC następuje przed pierwszą wypłatą, bez wyjątków, nawet gdy kwota jest minimalna. Trzeci etap uruchamia się po przekroczeniu progów transakcyjnych lub w wyniku monitorowania ryzyka.

Do pełnej weryfikacji potrzebujemy trzech rodzajów dokumentów. Dokument tożsamości potwierdza, kim jesteś. Potwierdzenie adresu pokazuje, gdzie mieszkasz. Potwierdzenie własności metody płatności dowodzi, że środki należą do Ciebie, a nie do osoby trzeciej. Brak któregokolwiek z tych elementów zatrzymuje wypłatę do czasu uzupełnienia.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy z fotografią, ważny w dniu złożenia
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub urzędowe pismo nie starsze niż 3 miesiące
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty z zakrytymi środkowymi cyframi, zrzut z BLIK, Przelewy24, Skrill lub portfela kryptowalutowego
• Próg dodatkowej kontroli: pojedyncza lub powiązane transakcje o wartości 15 000 PLN lub wyższej

Proces weryfikacji krok po kroku

Cały proces przeprowadzasz w panelu gracza i zajmuje kilka minut przygotowania po Twojej stronie. Od nas dostajesz decyzję w standardowym trybie w ciągu 24 godzin od dostarczenia kompletnych dokumentów, a w złożonych przypadkach do 72 godzin. O wyniku informujemy Cię mailem i wiadomością w serwisie, więc nie musisz niczego odgadywać.

• Wejdź w zakładkę weryfikacji w swoim profilu na firespinkasyno.pl
• Wykonaj czytelne zdjęcia lub skany dokumentów, tak aby wszystkie dane i krawędzie były widoczne
• Prześlij pliki przez bezpieczny formularz, bez wysyłania ich na adres e-mail
• Czekaj na decyzję zespołu zgodności, standardowo do 24 godzin
• W razie uwag prześlij poprawioną wersję dokumentu, licznik czasu startuje od nowej wersji

Ochrona przesłanych dokumentów

Dokumenty trafiają do zaszyfrowanego repozytorium połączonego kanałem TLS, a dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy zespołu zgodności. Nie udostępniamy tych plików podmiotom trzecim poza sytuacjami wymaganymi prawem, na przykład zapytaniem organu ścigania lub regulatora. Po zakończeniu okresu przechowywania dane są trwale usuwane z aktywnych systemów.

Kiedy pytamy o źródło środków

Pytanie o źródło środków (Source of Funds) pojawia się wtedy, gdy wysokość lub charakter Twoich wpłat nie pasuje do znanego nam obrazu Twojej aktywności. Nie jest to wyraz podejrzeń co do Ciebie osobiście, lecz obowiązek prawny wobec każdego gracza, którego obrót przekracza ustalone progi ryzyka. Typowe sytuacje to seria dużych wpłat w krótkim czasie, depozyty z wielu różnych metod płatności albo natychmiastowe żądanie wypłaty po wpłacie bez jakiejkolwiek gry.

Jako potwierdzenie źródła środków akceptujemy dokumenty takie jak ostatni pit lub zaświadczenie o dochodach, wyciąg z konta bankowego za trzy miesiące, umowę o pracę z odcinkami płatnymi, dokument sprzedaży nieruchomości lub wyciąg z giełdy kryptowalut. Jeden czytelny dokument zwykle wystarcza. Wybieramy najprostszy dowód pasujący do Twojej sytuacji i nigdy nie żądamy danych wykraczających poza cel weryfikacji.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Zasady i limity

Każdą wpłatę i wypłatę sprawdzamy pod kątem zgodności metod, kwot oraz wzorca aktywności. Podstawowa zasada brzmi: wypłacamy tą samą metodą, którą złożyłeś depozyt, a środki z BLIK i Przelewy24 przekazujemy na Twoje konto bankowe. Po pozytywnej weryfikacji wypłaty realizujemy w czasie od 0 do 1 godziny, bez opłat po naszej stronie. Limit dzienny wynosi 20 000 PLN.

Monitorowanie prowadzimy automatycznie, a przypadki oznaczone systemem trafiają do ręcznej analizy analityka zgodności. Jeśli coś w Twoich transakcjach wymaga wyjaśnienia, kontaktujemy się z Tobą prosto i konkretnie, z podaniem dokładnie tego, czego potrzebujemy. Dopóki sprawa jest otwarta, wypłata pozostaje wstrzymana, ale Twoje środki i gra nie są blokowane.

Co się stanie bez weryfikacji

Bez pełnej weryfikacji KYC nie zrealizujemy żadnej wypłaty, nawet minimalnej kwoty 80 PLN. Wpłaty i gra pozostają możliwe, ale środki zostają na saldzie do momentu przedstawienia dokumentów. Gdy w ciągu 30 dni od pierwszego żądania wypłaty nie dostarczysz kompletu dokumentów, zawieszamy konto i kontaktujemy się z Tobą ponownie w celu wyjaśnienia sytuacji.

Przy dokumentach fałszywych, danych osoby trzeciej albo uzasadnionym podejrzeniu prania pieniędzy postępujemy zdecydowanie: zamykamy konto, wstrzymujemy środki i składamy raport do właściwych organów, w Polsce do GIIF. Zgodę na grę wyłączone są też osoby z krajów objętych ograniczeniami licencyjnymi, między innymi USA, Wielkiej Brytanii, Francji, Hiszpanii, Włoch, Holandii, Belgii, Rosji i Białorusi. Rejestracja z tych terytoriów jest nieważna od samego początku, a wygrane z takich kont nie podlegają wypłacie.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne oraz zapisy transakcji przechowujemy przez 5 lat od dnia zakończenia naszej relacji, czyli od zamknięcia Twojego konta. Termin wynika wprost z przepisów AML i pozwala nam odpowiadać na wnioski regulatora oraz organów ścigania w okresie, w jakim mogą one występować o dane. Po upływie tego okresu materiał niszczymy w sposób trwały i nieodwracalny.

Masz prawo wiedzieć, jakie dane o Tobie posiadamy, i możesz wystąpić o ich kopię w każdej chwili. W sprawach dotyczących danych, weryfikacji lub tej polityki pisz na adres e-mail naszego zespołu, a odpowiedź w sprawach zgodności otrzymasz w ciągu kilku dni roboczych. W pilnych kwestiach związanych z kontem działa też czat na żywo, całodobowo.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie. Przy rejestracji sprawdzamy jedynie wiek i dane podstawowe, a depozyty od 40 PLN są możliwe od razu. Pełna weryfikacja KYC jest wymagana przed pierwszą wypłatą, niezależnie od kwoty.

Jak długo trga sprawdzenie moich dokumentów?

Standardowo do 24 godzin od dostarczenia kompletnych i czytelnych dokumentów, maksymalnie 72 godziny w sprawach wymagających dodatkowej analizy. O wyniku informujemy mailem oraz wiadomością w serwisie.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Co do zasady nie. Wypłaty realizujemy tą samą metodą, którą zrealizowałeś depozyt, a środki wpłacone przez BLIK i Przelewy24 kierujemy na Twoje konto bankowe. To wymóg polityki AML, nie nasz wybór.

Dlaczego prosicie mnie o źródło środków?

Obowiązek ten wynika z przepisów AML i dotyczy sytuacji, gdy wysokość wpłat nie odpowiada znanemu nam obrazowi Twojej aktywności. Wystarczy jeden dokument, na przykład wyciąg bankowy lub zaświadczenie o dochodach, a wypłata wraca na tor.

Co się dzieje z moimi danymi po weryfikacji?

Dokumenty przechowujemy w zaszyfrowanym repozytorium przez 5 lat od zamknięcia konta, zgodnie z prawem AML, a następnie trwale je usuwamy. Dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy zespołu zgodności.